財 通 資 產 重 要 公 告 (2018.12.14)
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常見問題
  • 問(1):資管計劃(本文的資管計劃特指基金子公司發行的資產管理計劃)與信托計劃的區別

    相同:

    ◇基金子公司和信托公司都是持牌的非銀行金融機構。

    ◇投資范圍、邏輯相近,都是管理人/受托人基于委托人的信任,根據合同約定按照委托人利益做大化的原則進行管理。

    不同:

    ☆銷售主體不同:資管計劃可由具有基金銷售資格的第三方銷售機構銷售,信托計劃只能由信托公司直銷或銀行代理銷售。

    ☆接受監管機構不同:資管計劃受中國證監會監管,信托計劃受中國銀監會監管。

  • 問(2):合格投資者的評判標準

        根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》要求,私募基金的合格投資人是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人:

        (一)凈資產不低于1000萬元的單位;

        (二)金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

    (所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。)

            · 以下等同合格投資者:

        (一)社會保障基金、企業年金等養老基金、慈善基金等社會公益基金;
        (二)依法設立并在基金業協會備案的投資計劃;
        (三)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;

        (四)中國證監會規定的其他投資者。

            · 以合伙企業、契約等非法人形式,通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計算投資者人數。

        但滿足本條()、()、()項規定的投資者投資私募基金的,不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資人數。

  • 問(3):財通資產-資產管理計劃認購流程

    · 了解產品信息      

    投資者可通過我司官網或財通資產APP注冊成為我司會員并通過投資者適當性測評后查看、了解在售產品信息。

    · 合格投資者確認  

    我司根據投資者填寫的《風險測評調查問卷》,評估投資者的風險識別能力和風險承擔能力,確認投資者自身符合監管機構規定的合格投資者條件。

    · 產品推介及風險揭示

    由投資顧問向特定投資者披露產品信息,揭示投資風險。

    · 簽署資管合同      

    投資者簽署資管合同,完成認購款項劃付,并提交相關材料(匯款賬戶務必與回款賬戶保持一致)。

    · 驗資備案          

    我司將于初始銷售期限屆滿之日起10日內聘請法定機構驗資,收到驗資報告之日起10日內向中國證監會提交驗資報告及客戶資料表,辦理相關備案手續。

    · 開始計算投資收益  

    驗資備案后按照合同約定方式計算投資收益。

    · 出具份額確認函    

    我司在收到投資者已簽署的資管合同之日起十五個工作日內出具份額確認函。

  • 問(4):哪些客戶需要留存簽約影像?

    簽約影像錄制流程請參照我司【官網】-【客戶服務】-【財通資產-簽約示例影像】

            · 參與認購所有浮動收益類項目的委托人;

            · 結構化項目的劣后級委托人;

            · 年齡大于70歲(含70歲)的投資人;

            · 風險測評結果與產品風險等級不匹配的委托人;

            · 除以上情況外的任何我司認為有必要留存簽約影像的產品。


  • 問(5):私募基金、非法集資、集資詐騙的區別

            私募基金參考《私募投資基金監督管理暫行辦法的規定》,是指在中華人民共和國境內,以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金;


            非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。它具有如下特點:

     ?。ㄒ唬┪淳泄夭棵乓婪ㄅ?,包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的問題超越權限批準的集資;

     ?。ǘ┏信翟諞歡ㄆ諳弈詬鱟嗜嘶貢靖斷??;貢靖斷⒌男問匠曰醣倚問轎魍?,還包括以實物形式或其他形式;

     ?。ㄈ┫蟶緇岵惶囟ǘ韻蠹瓷緇峁誄錛式?;

     ?。ㄋ模┮院戲ㄐ問窖詬瞧浞欠實男災?。


            集資詐騙罪在《刑法192條》的定義是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資。數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。


    私募基金與非法集資的主要區別


    私募基金

    非法集資

    是否公開募集

    向特定的對象募集

    社會公眾

    是否經過有關部門審批以及是否具有募集資金的資質

    向中國證券投資基金業協會登記備案

    未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金

    是否人數眾多

    以股份有限公司形式設立的不得超過200人,以有限責任公司和有限合伙制形式設立的不得超過50人

    超過投資人數上限,就容易涉嫌向不特定對象募集資金,從而具備構成非法吸收公眾存款罪的可能

    綜上,私募基金:不能公開募集,不能承諾保本保收益,不能人數眾多;必須注冊備案、項目必須屬實。

         
中國證監會批復經營特定客戶資產管理業務
以及其它許可業務的金融機構
滬ICP備13023567
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